Автоматический контроль банковских счетов граждан

В России стартует автоматический контроль банковских счетов граждан. В связи с этим, людям, часто получающим переводы на свои карты, стоит проявлять осторожность, как сообщает юрист Гузель Валеева. Она уточнила, что не все переводы будут подлежать мониторингу. Так, денежные переводы от близких родственников или разовые операции, такие как подарки и возврат долгов, не затронут автоматизированный контроль.

Алгоритм будет анализировать регулярность поступлений, схожие суммы и множество отправителей. В группе риска окажутся граждане, работающие в тени, такие как репетиторы, парикмахеры или арендаторы.

Специалист отметила, что система будет сопоставлять переводы с официальными доходами граждан. Если разница за год превысит 2,4 миллиона рублей, налоговая служба может запросить объяснения. В случае выявления незадекларированного дохода возможны налоговые доначисления, штрафы и даже уголовные дела в серьезных случаях.

Валеева советует легализовать свою деятельность и всегда указывать назначение платежей. Ранее ФНС уточнила критерии для контроля за переводами физических лиц.