Риски блокировок при переводах между собственными счетами

Переводы средств между своими счетами традиционно считаются безопасными, однако резкие изменения в финансовых операциях могут привести к блокировке. Об этом сообщает юрист Алла Георгиева. Она акцентирует внимание на том, что банки особенно внимательно следят за схемами, где перевод между своими счетами используется как промежуточный этап для транзакции третьим лицам.

«Если после зачисления средств на личный счет следует мгновенная отправка денег другому человеку, вероятность блокировки возрастает», — пояснила Георгиева в интервью изданию «Прайм». Важным аспектом является также история взаимодействия с получателем: если за полгода не было операций, это может вызвать подозрения.

К тому же, крупные переводы, осуществляемые в нестандартное время, и суммы, не соответствующие обычным доходам клиента, могут насторожить банки. Ранее издание KP.RU сообщало о том, что ФНС начнет контролировать денежные переводы россиян, затрагивая около 3% населения, что станет возможным при превышении порога незадекларированного годового дохода в 2,4 миллиона рублей.