FINMA отозвала лицензию у швейцарского банка MBaer

Швейцарский финансовый регулятор FINMA принял решение об аннулировании лицензии банка MBaer и начал процесс его ликвидации. Данная мера стала результатом проведенной надзорной проверки, в ходе которой были выявлены значительные недочеты в организации контроля за клиентскими операциями, а также в соблюдении норм по противодействию отмыванию денег и управлению рисками.

Особенно настораживало сотрудничество банка с клиентами, находящимися под санкциями как Швейцарии, так и других международных организаций, что позволяло игнорировать некоторые ограничения, включая заморозку активов. Инспекция, начатая в 2024 году, обнаружила, что немалое количество клиентов банка относится к категории повышенного рисka.

По информации регулятора, финансовое учреждение систематически пренебрегало рекомендациями службы комплаенса, недостаточно проверяло источники средств и не своевременно уведомляло о подозрительных транзакциях. С учетом масштабов нарушений начаты отдельные расследования в отношении четырех человек, предположительно причастных к выявленным проблемам. Кроме того, Банк России объявил о намерении взыскать в судебном порядке убытки от действий европейских банков, связанных с блокировкой его активов.